$35 миллиардов через мессенджер: как это вообще Telegram

Крупнейший чёрный рынок в истории работал прямо в Telegram

Silk Road, Alphabay, Hydra — эти даркнет-рынки годами были символами подпольной интернет-торговли. Silk Road обработал транзакций на $216 миллионов. Alphabay — на $639 миллионов. Hydra, крупнейший из них, — на $5,6 миллиарда. Huione Guarantee, китайскоязычная платформа на базе Telegram, с 2021 по 2025 год обработала транзакции на сумму более $27 миллиардов, затмив все ранее существовавшие онлайн-чёрные рынки, хотя работала в открытом доступе прямо на платформе Telegram. Вместе с родственной платформой Xinbi Guarantee суммарный объём транзакций двух маркетплейсов превысил $35 миллиардов. Это не даркнет. Это не закрытые серверы. Это Telegram — приложение на телефоне сотен миллионов людей.

Как это работало

Huione и Xinbi — так называемые «гарантийные маркетплейсы» (guarantee marketplaces). Они не продают товары напрямую, а предоставляют площадку для продавцов — как Avito или eBay, только для криминала. Все операции ведутся на китайском языке, основная валюта — стейблкоин USDT. На этих платформах можно было купить буквально всё, что нужно для промышленного мошенничества: Инструменты для скама. Готовые наборы для фишинга, фиктивные инвестиционные сайты, базы украденных персональных данных, ИИ-дипфейки для создания убедительных аватаров. Отмывание денег. Продавцы открыто рекламировали готовность отмыть конкретные виды доходов — включая средства, полученные от схем pig butchering. Нелегальные услуги любого рода. Помимо предложений для операторов скам-схем, продавцы предлагали эскорт-услуги, запугивание как услугу и даже суррогатное материнство. На Xinbi также фиксировались объявления о сексуальной эксплуатации несовершеннолетних.

Что такое pig butchering — и почему это важно понять

«Разделка свиньи» — термин самих мошенников для обозначения самой прибыльной схемы онлайн-мошенничества в мире. Схема работает так: Жертву месяцами «откармливают» вниманием — случайное знакомство в соцсети или мессенджере, постепенно переходящее в доверительные отношения или даже романтику. Затем собеседник невзначай упоминает об удачных инвестициях в крипту и предлагает «помочь» разобраться. Жертва вкладывает всё больше денег на поддельной платформе, видит растущий «доход» — и в нужный момент мошенники исчезают вместе со всеми средствами. Средний платёж жертвы вырос с $782 в 2024 году до $2 764 в 2025-м — рост на 253% за год. CX Today За этими схемами стоят не одиночки. Это промышленные скам-фермы в Камбодже и Мьянме, где тысячи людей — многие из них жертвы торговли людьми — ежедневно ведут переписку с потенциальными жертвами со всего мира.

Как Telegram всё это знал — и ничего не делал

История отношений Telegram с этими платформами сложная, и она заслуживает отдельного внимания. В мае 2025 года, после того как американское Министерство финансов (FinCEN) официально признало Huione Group организацией, вызывающей «первостепенную обеспокоенность в сфере отмывания денег», Telegram удалил каналы и заблокировал аккаунты Huione Guarantee и Xinbi Guarantee 13 мая 2025 года. Но когда в июне WIRED обратился к Telegram с вопросом о том, почему платформы продолжают работать в новом виде, ответ компании оказался неожиданным. Telegram заявил, что принял решение не банить маркетплейсы повторно, сославшись на то, что они предоставляют китайским пользователям возможность обойти «контроль за движением капитала», который «часто оставляет граждан без выбора, кроме как искать альтернативные способы международных переводов». Аналитики в сфере безопасности этот аргумент отвергли. «У них есть возможность закрыть целую скам-экономику и торговлю людьми. Вместо этого они хостят Craigslist для крипто-мошенников», — заявила Эрин Уэст, бывший прокурор округа Санта-Клара, Калифорния, которая сейчас руководит антискам-организацией Operation Shamrock.

Что произошло после блокировки

Удар был нанесён, но экосистема оказалась живучей. Xinbi Guarantee вернулась на Telegram под тем же ID и зафиксировала рост ежедневных поступлений на 90%. Huione Guarantee перенаправила своих продавцов на аффилированную платформу Tudou Guarantee, которая с 11 мая 2025 года показала почти 70-кратный рост ежедневного объёма транзакций. Сегодня два ведущих маркетплейса — Tudou Guarantee и Xinbi Guarantee — суммарно обеспечивают около $2 миллиардов в месяц в транзакциях: отмывание денег, продажу скам-инструментов и другие нелегальные услуги. Параллельно появились более 30 новых и менее известных guarantee-платформ, заполняющих образовавшуюся нишу.

Масштаб проблемы в цифрах

Китайскоязычные сети отмывания денег прокачали через криптовалютные транзакции около $16,1 миллиарда незаконных средств в 2025 году — это примерно 20% от всего мирового крипто-криминального рынка, по данным Chainalysis. По оценкам аналитиков, эти сети отмывали эквивалент $44 миллионов в день на протяжении всего 2025 года. Для понимания масштаба: весь Silk Road за всё время своего существования обработал $216 миллионов. Одна только Huione Guarantee — $27 миллиардов. За четыре года.

Что это значит для обычного пользователя

Непосредственная угроза для большинства людей — это pig butchering и инвестиционные скамы. Если вам когда-либо писал незнакомец с предложением лёгкого заработка на крипте — скорее всего, это продукт именно этой экосистемы. Несколько правил, которые реально работают: Никаких инвестиционных советов от незнакомцев в мессенджерах — неважно, насколько убедительным кажется человек после недель общения. Никаких переводов на «инвестиционные платформы», о которых вы узнали в Telegram или WhatsApp. Если платформа обещает гарантированный доход — это мошенничество. Проверяйте любые инвестиционные сервисы через официальные реестры финансовых регуляторов.

Самые большие чёрные рынки в истории интернета работали не в даркнете, не через Tor и не через зашифрованные серверы — а прямо в Telegram. В открытом доступе. С иконкой приложения на вашем экране.